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トラストレンディングの評判|怪しいけど投資して大丈夫なのか?

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トラストレンディングは、
法人融資 ・M&A・アセットファイナンス・商用車リースなど金融に関する様々なご相談をしているエーアイトラスト株式会社が運営しているソーシャルレンディング業者です。

 

不動産案件を中心に取り扱い不動産を担保にしている場合もあり、投資家のリスクを軽減する処置を施しています。また、最高14%の高利回り案件を募集したこともあり、比較的高利回りが特徴のソーシャルレンディング業者です。

 

今回はトラストレンディングで投資する場合のメリットや、注意点を中心に詳しく説明していきますね!

 

 

トラストレンディングの特徴と評判

トラストレンディングの特徴と評判を口コミ等から参考にしてみました。

大手掲示板の2ch等(現在5ch)では怪しいといった口コミもありましたが、運営会社のエーアイトラスト株式会社は順調に黒字経営を達成しており、実績は問題ないでしょう。

それでは、具体的にトラストレンディングの特徴と評判を挙げてみますね。

  • セミナーの開催がある
  • 営業者報酬が明確化している
  • 利回りの高い案件が多い
  • キャンペーンを開催している
  • 最低投資金額は高め
  • 預託金口座がない
  • 案件は比較的少なめ

 

 

トラストレンディングのいいところ

利回りの高い案件が多い

トラストレンディングは、比較的利回りの高い案件が多いです。

これまでの平均利回りは10%程度であり、投資家の評判は高いですね。

ただし、案件によって大体の利回りは決まっています。

不動産担保付き案件は7%程度の利回り、債券担保付つローンファンドは9%程度の利回り、有価証券担保のTrust Lendingセレクトファンドで9.50%の利回りといった感じですね。

一時期は不動産担保付き案件でも10%以上の高利回りの案件もありましたが、最近は抑えている傾向です。

 

セミナーの開催がある

トラストレンディングは、積極的にセミナーを開催しています。

ソーシャルレンディングはまだ歴史の浅い投資市場で、株式投資等に比べて実態がよくわからないと怪しまれている場合があります。

トラストレンディングではそういった投資家に対して、少しでも不安を解消してもらおうと不定期にセミナーを開催しているんです。

興味のある人は、セミナーに参加してみることも大事でしょう。

 

営業者報酬が明確化している

トラストレンディングは他社と異なり、営業者報酬を明確に公表しています。

営業者報酬はトラストレンディングの収益に直結するため、どのくらい収入を得ているのか把握することができます。

たとえば、投資家の利回りが低くても運営会社が高利で融資していれば、なにかしら理由があったりリスクがあったりすると予想できますね。

貸付利率、運用利回り、営業者報酬の3点を確認できる点が投資家の高い評判を集めている理由になっています。

 

キャンペーンを開催している

トラストレンディングは、不定期でキャンペーンを開催しています。現在行われてるキャンペーンは5,000円プレゼント。簡単にできることで5,000円もらえるのは嬉しいですね!

キャンペーンの条件はさまざまですが、自身の投資に合致したキャンペーンの場合は、積極的に参加してみてもいいですね!

 

 

トラストレンディングの気になるところ

最低投資金額は高め

最近のソーシャルレンディング業者は、最低投資額1万円で参加できるところが増えてきました。

一方、トラストレンディングは最低投資額が10万円で高く設定しています。

お小遣いの範疇で投資できる金額ではありませんので、まとまったお金を貯めてから投資する形になるでしょう。

 

預託金口座がない

トラストレンディングは、預託金口座がありません。

したがって、分配金は銀行口座に出金されてしまいます。

資金の保全性を高める効果があり、トラストレンディングが倒産しても出金できないといった不安はありませんね。

一方、分配金を再投資できないデメリットがあるため、手間や入金手数料が発生してしまいます。

 

案件は比較的少なめ

大手のソーシャルレンディング業者に比べて、トラストレンディングは案件が少ない傾向にあります。

特に高利回りの案件はすぐに募集が埋まってしまうため、他に投資しようと探しても見つからない場合もあるでしょう。

この案件が無理ならこっちの案件と複数の案件から選びたかったり分散投資したかったりする人は、デメリットに感じるかもしれませんね。

 

ポイントサイト経由で登録に注意!

トラストレンディングをポイントサイト経由で登録できれば、キャッシュバック等でお得!と言う話がありますが、実際にポイントサイトでそのような案件は現在はありません。(いつかできるようになるかもしれませんが)

ポイントサイトでお得!という触れ込みがありますが、実際はないので注意しましょう。

 

 

トラストレンディングが安全な投資先な理由

金融庁の調査が入ったけど問題なかった

2017年トラストレンディングは金融庁の調査が入りました。

この結果、怪しいソーシャルレンディング業者という口コミが増えてしまいましたが、現在でも営業を行っているので問題なかったのでしょう。

金融庁から改善や営業停止を求められていれば発表していますので、現状はそこまで心配する必要はありませんね。

 

貸し倒れしたことがない

トラストレンディングは、貸し倒れを起こしたことはありません。

これは投資家にとって嬉しいメリットで、安心できる材料ですね。

ただし、将来的に貸し倒れが起きないわけではないため、その点は注意しましょう。

 

不動産担保付き案件を提供

また、トラストレンディングは不動産担保付き案件を提供しています。

担保のない案件に比べてリスクを軽減できますね。

不動産担保付き案件は、貸し倒れが起きてもその不動産を売却することで投資金が戻ってきます。

もちろんすべての投資金が戻ることは保証していませんが、ひとつの安心材料にはなりますね。

 

 

トラストレンディングの利益は確定申告が必要

トラストレンディングで分配金の利益を受け取った場合、確定申告を行わなければなりません。

確定申告は年間取引報告書を活用する等して、自分でする必要があります。

ただし、すべての利益で確定申告が必要になるわけではありません。

ソーシャルレンディングの利益は雑所得に該当するため、給与所得者は年間20万円以上の利益、それ以外の方は年間38万円以上の利益で確定申告が必要。

確定申告をすることによって所得税と住民税が発生し、支払わなければ脱税になってしまいます。

確定申告しないと後々に必要以上の税金が発生してしまうので、利益があった場合はかならず確定申告するようにしましょう。

 

 

トラストレンディングのまとめ

今回はトラストレンディングの特徴や評判を中心に解説してきました。

それでは最後に、トラストレンディングに向いている人と向いていない人について紹介しておきますね。

トラストレンディングに向いている人

  • 担保付きの案件を利用したい
  • 比較的高利回りの案件に興味がある
  • 貸し倒れのない業者を利用したい
  • セミナー等に参加したい

トラストレンディングに向いていない人

  • 少額投資で参加したい
  • 案件が多い業者で投資したい

 

以上に説明したようにトラストレンディングで投資することが向いている人と向いていない人がいますね。

ソーシャルレンディングはまだ歴史の浅い投資市場ですが、これから発展していくことが予想されています。

現在、複数のソーシャルレンディング業者が営業していますので、自身の投資スタイルに応じた業者を選びたいですね!

 

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